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如何选定基金定投组合

  问:鸡蛋多放几个篮子,并且一个篮子放不同的鸡蛋是个分散风险比较好的方法。我想问的是投资者如何根据自身所能承担的投资风险,来构建自己的基金定投组合呢?

  答:一般来说,适合我们做定投的基金产品有如下三类:

  首先,可以选择长期来看波动性较大、成长性较好的指数基金,比如代表两市中等市值的中证500指数、代表成长风格的创业板指数。这类基金短期波动较大,但长期来看,可以获得指数持续成长的价值。而如果投资者偏保守,那么可以关注沪深300等反映大盘蓝筹的指数基金。

  第二,可以选择长期业绩稳健靠前、穿越牛熊投资的偏股基金。与基金的短期业绩相比,长期业绩的持续稳定更能反映基金管理人以及基金经理深厚的投研实力,更有说服力。

  通常情况下,成立时间5年以上,在各个阶段中业绩排名均在前1/3位置的产品均可作为重点考量。关于基金的排名,我们可以通过基金等网站进行查询。 

  第三,提早布局,看好未来有机会爆发的行业基金。由于市场的结构性机会多于趋势性机会,因此随着投资风格及板块的轮动,一些专注于某些行业的基金一旦迎来风口期,也有机会给投资者带来超额收益。

  对于行业基金的选择,我们要多去关注传统产业升级和新兴产业成长主题的基金,尽量去选择具有中长期投资逻辑的主题板块。

  综上所述,指数基金确保了定投组合的成长性和波动性,绩优价值基金可以使产品组合趋于稳定,而行业基金又可作为组合的增强。最后需要提醒的是建议不要配置过多的基金数量,3只至5只即可。(蔡晋江)

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